Кредиты, как их используют мошенники.

Бывают в жизни ситуации, когда деньги очень нужны, а взять негде. В этой статье я расскажу, как жулики пользуются трудным финансовым положением людей. Или просто берут кредиты для своих нужд, но на чужие данные.

Конечно самый пик мошеннических действий направленных в сторону кредитных организаций был в тот момент, когда они только начали завоёвывать рынок. Их система безопасности была на низком уровне и клиентов было не так много. Приходилось давать кредит чуть ли не каждому. В это время многие аферисты заработали состояния. Буквально за неделю можно было заработать на авто или квартиру. Сейчас же служба безопасности банков и МФО не дремлет, но мошенник тоже не стоит на месте.

Начнем с самого популярного метода. Рассчитан он на тех, кто верит в чудо. Жулик распространяет объявление всеми возможными способами. Текст объявления может быть разный, но суть в том, что он представляется сотрудником банка и поможет любому желающему взять “безвозвратный кредит без предоплаты”. По его словам, человеку одобрят определенную сумму денег, после чего кредит обнулится, данные человека пропадут из системы, а после он уже отдаст часть суммы нашему жулику. Как все выглядит с обратной стороны. Рассмотрим вариант с МФО (микро финансовая организация). Жулик регистрируется на сайте с партнерскими программами. Находит оффер от МФО (партнерское соглашение где за привлеченного клиента партнер получает денежное вознаграждение) и предлагает жертве получить заем в данной МФО, естественно по его ссылке. Либо оформляет кредит на человека сам, заранее запросив у него все нужные документы. После одобрения кредита, человек получает кредит, а жулик свой процент по офферу. Похожая вариация схемы распространена с кредитными картами, чаще всего “Тинькофф банка” (не реклама). Мошенник заполняет данные на сайте банка, использует конечно же документы жертвы, а вот сим карту использует свою. Далее говорит жертве что курьер доставит карту, только пользоваться ей пока нельзя, так как данные еще не удалены. После того как бедолаге принесли карту, аферист просит предоставить все данные, а именно номер карты, срок действия и трёхзначный код на обратной стороне карты. Теперь зная данные, он спокойно переводит все деньги на свой счет\карту\номер, так как смс подтверждение придет на его номер. Кстати, я видел, что вы дорогие читатели проявили интерес к предыдущей статье где я обещал написать о способах вывода денежных средств и уклонения ответственности у мошенников. Следующая статья будет на эту тему!

Теперь расскажу об очень хитрой схеме. Аферист распространяет объявление всеми возможными способами. Текст объявления может быть разный, но суть в том, что он предлагает вам погасить ваш заем. Причем, поможет с любым банком и кредитом, естественно без предоплаты. Бывает, что открывают целые фирмы под это дело, да и вы я думаю уже встречали в своем городе такие фирмы или частные предложения. Суть в том, что вы предоставляете все данные по кредиту. Отдаете свою кредитную карту или оформляете доверенность на счет в банке, который нужно погасить. Далее жулик продает вашу карту или счет на черном рынке под отмыв денег, поверьте такой товар очень востребован. Через этот счет\карту обналичивают черные деньги. Что получается в итоге… Ваша задолженность погашена нелегальными средствами, вы видите, что банк от вас отстал, передаете “вознаграждение” за услугу спасителю. Бандиты злятся что банк списал их средства и начинают искать вас; банк злится что через них прошли черные деньги и они посылают к вам домой ребят в масках… А жулик, с деньгами от продажи карты и частью ваших легальных средств, растворяется в воздухе. Последствия у жертвы будут очень серьезные, гораздо проще было бы своими силами погасить долг. Надеюсь, теперь вы не попадете в подобную ситуацию.

Напоследок расскажу про самую неприятную ситуацию, в которую попасть может каждый. Вы можете быть из любого слоя населения, да хоть из барского сословия. Подстраховаться в этой ситуации невозможно. В один прекрасный момент к вам домой могут нагрянуть приставы и настоятельно попросить погасить образовавшуюся задолженность, хотя кредит, который на вас висит, вы не брали и знать про него не знаете. Дело в том, что злоумышленники могут оформить кредит имея определенные документы, принадлежащие вам. На просторах даркнета (теневая сторона интернета) можно очень дёшево приобрести “левый” пакет документов. Я не уверен, что могу перечислить те моменты как именно документы попадают в сеть, так как эта статья публичная и я могу нанести ущерб оскорбительного характера неким лицам и даже учреждениям. Могу лишь сказать, что опасность утечки может подстерегать даже в официальных учреждениях. В случае если это произошло, советую нанять хорошего юриста. Доказать, что вы “не верблюд” будет крайне тяжело. Так как мошенник, проворачивающий это дело, будет очень хорошо маскироваться под вас.

На этом все. Желаю вам не оказаться жертвой ситуации и быть всегда на чеку. С вами был, белый мошенник.

Источник статьи...